Иерархические структуры
Иерархические структуры формируются на основе специальных колонок, определяемых в системе, таких как Leaf Columns (как конкретно это делается, см. ниже в разделе "Метаданные"), фактически, они обеспечивают измерения (и, соответственно, классификацию) данных в FDM.
Столбцы Leaf обеспечивают информацию о том, как счета/сделки могут быть классифицированы при помощи различных планов счетов или организационными структурами. Значения Leaf - самый низкий уровень при формировании иерархических структур, собственно, иерархические структуры формируются в OFSA Tree Rollup ID, пример фрагмента иерархической структуры можно найти в первой статье цикла.
Следующие Leaf Columns являются стандартными, они обеспечиваются начальной структурой базы данных FDM:
- Common COA (Common Chart of Account)
- GL Account (General Ledger Chart of Accounts)
- Org Unit (Organizational Unit)
- Financial Element.
Содержательно значения для первых трех Leaf Columns определяются в процессе внедрения, в то время как финансовые элементы являются предопределенными, достаточно подробно данная тема освящена в статье "OFSA. Основные принципы. Часть 1. Информационные структуры и алгоритмы".
В демонстрационной базе данных OFSA можно найти примеры дополнительных Leaf Columns, определенных пользователем (и, соответственно, иерархических структур) как для банков, так и для страхования, в том числе:
- Leaf Channel (ATM, PC Banking, Point-of-Sale, at a branch и др.)
- Leaf Transaction Type (Open Account, Payment, Inquiry и др.)
- Leaf Customer Segment (можно предложить такие категории для сегментации: возраст, местоположение, годовой доход, занятие и т.д.).
Подобные столбцы Leaf могут пригодиться при анализе услуг/каналов в связи с бурным развитием онлайнового бизнеса и новых информационных технологий. Банк может определить, какие из его каналов поставки более выгодны, и перемещать своих клиентов соответственно.
Моделирование жизненного цикла клиента предполагает использование различных продуктов и услуг в определенные периоды его жизни. Например, клиенту в 17-20 лет может потребоваться студенческая ссуда, затем - автомобильная ссуда, ипотека на жилищное строительство и др.
Информационные объекты иерархической структуры (в OFSA используется термин Trees) используются для формирования структур подобных "План счетов", "Организационная структура", "Группировки клиентов" и т.п.
Листья являются самым низким уровнем детализации в иерархической структуре. Четыре иерархических структуры являются обязательными для внедрения OFSA:
- Common COA (Common Chart of Account)
- GL Account (General Ledger Account)
- Org Unit (Organizational Unit)
- Financial Element.
Первые два объекта являются планами счетов, листья которых связаны отношением "один ко многим". О планах счетов подробнее см. ниже. Иерархическая структура Org Unit определяет организационную структуру финансовой организации, например филиальную сеть банка. Можно определить и дополнительные организационные структуры, например "Группировки клиентов". В контексте модулей OFSA, листья является столбцами таблиц хранилища данных FDM, которые обеспечивает размерность данных.
При использовании модуля "Трансфертное ценообразование" требуется дополнительная настройка организационной структуры.
Для правильного процесса трансфертного ценообразования, организационная единица выполняющая функции Казначейства, должна быть объявлена для организационных единиц привлекающих/размещающих средства.
В приведенном примере, организационной единице "Mortgage Loans" соответствует организационная единица "Funding Center for Org". Подробности см. в статье, посвященной трансфертному ценообразованию. Финансовые элементы, в данной версии системы OFSA не являются в строгом смысле иерархической структурой, данному объекту будет посвящен отдельный раздел.
